Un error al enviar dinero puede generar angustia inmediata. Sin embargo, hay vías concretas para intentar revertir la situación y, en algunos casos, incluso lograr una devolución rápida. Un reciente operativo coordinado entre áreas especializadas permitió restituir fondos transferidos por equivocación a su dueña, demostrando que la recuperación es posible cuando se activan los canales correctos.
La intervención combinó análisis digital y trabajo territorial. Equipos de Cibercrimen de la Policía de Córdoba y del Chaco aplicaron técnicas de inteligencia de fuentes abiertas (OSINT) para rastrear alias, claves bancarias y vínculos digitales asociados a billeteras virtuales, correos y líneas telefónicas. Con esos datos, se identificó al receptor accidental y se avanzó hacia el reintegro inmediato.
Durante el proceso, se detectó que el destinatario tenía cuentas asociadas a Mercado Pago, algunas bloqueadas por falta de validación. Tras corroborar la transferencia, la plataforma colaboró con la investigación. Finalmente, el Equipo Fiscal N.º 13, a cargo del doctor Víctor Recio, ordenó la devolución del monto a su legítima titular, sentando un antecedente de respuesta eficiente ante estos errores.
Qué debe hacer quien envió dinero por error
Ante una transferencia equivocada, el primer paso es documentar todo: comprobante de la operación, CBU/alias y fecha. Luego, se recomienda intimar al receptor mediante una carta documento notarial solicitando la devolución en un plazo razonable (habitualmente 48 horas).Si no hay respuesta o existe negativa, corresponde denunciar el hecho en una comisaría o fiscalía —muchas aceptan presentaciones online— y aportar las pruebas. En paralelo, puede iniciarse una acción civil por enriquecimiento sin causa, prevista en el artículo 1794 del Código Civil y Comercial, aun cuando no haya condena penal.
Si recibís dinero que no es tuyo
La conducta correcta es avisar de inmediato al banco o a la billetera virtual y gestionar la restitución. También es posible devolverlo desde la misma aplicación, aunque a veces no figuran todos los datos del remitente; en ese caso, la entidad intermediaria debe asistir.Negarse a devolver el dinero cambia el escenario legal. Según especialistas, recibirlo por error no es delito, pero retenerlo de manera intencional sí lo es: basta la retención injustificada para configurar una conducta dolosa, incluso sin gastar los fondos.
Consecuencias legales
El Código Penal prevé penas por defraudación (art. 172) que van de un mes a seis años de prisión. Además, el artículo 173 inciso 2 contempla como caso especial la negativa a restituir dinero que genera obligación de devolver. En una condena, el juez puede ordenar la restitución, considerando el monto, la gravedad y si hubo reiteración.Por eso, la mejor salida siempre es devolver el dinero o consignarlo judicialmente. Si hay resistencia o los fondos ya fueron usados, el damnificado debe reportar el error al banco o a la billetera. Las entidades cuentan con protocolos para estos casos —como la Comunicación A 7602 del Banco Central— que orientan la reversión y la colaboración con la Justicia.
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